新财富集团实控人吕奕的行长冤家圈：从工google voice余额行、建行等贷出近24亿

中新经纬6月22日电 (魏薇 马静)近日，河南省许昌市公安局的一纸通报显示，2011年以来，以河南新财富集团投资控股无限公司(下称新财富集团)实践控制人吕某为首的立功团伙涉嫌应用村镇银行施行系列严重立功。

据多家媒体报道，这个吕某正是商人吕奕。他经过操纵一系列影子公司，涉足了多家城商行和村镇银行。虽然关于吕奕的地下信息很少，但经过裁判文书网披露的一些案件细节，依然可以发现，吕奕发家面前离不开多家银行行长的照拂。他的面前有着怎样的行长冤家圈？

发迹始于兰尉高速

吕奕是谁？中新经纬留意到，一家名为“久安名人电视”的媒体上泄漏了一个名为吕奕的商人信息。

往年3月，一篇题为《结合国新媒体久安电视国际传媒理事长吕奕向全世界讲好“中国故事”》的文章在网络上发布，这篇文章中提到，2021年，吕奕先生中选久安电视国际传媒集团新一届理事长。

吕奕照片 来源：网络

文章称，久安电视国际传媒集团(Peaceever TV International Media Group Inc.)是一家总部位于纽约、由理事会管理的非盈利性新媒体机构，也是取得结合国经社理事会同意、具有特别咨商位置的非政府组织，与结合国有多年的协作关系。

从该文中附上的吕奕照片来看，与媒体披露的新财富集团实控人吕奕外貌极为类似。

久安名人电视这家网站上也有理事长的相关引见，目前该引见已无法翻开。但据媒体此前报道，吕奕，1974年6月15日出生，汉族，河南南阳市镇平县人，现住河南省郑州市金水区，后改入塞浦路斯国籍。

2016年，他曾在塞浦路斯兴办阿芙罗赛达投资集团，并在日内瓦、卢森堡和巴黎设有一系列基金，投资触及中国、欧洲及北美的多个范畴。

吕奕是如何发迹的？据第一财经报道，吕奕身后的吕氏家族，最后次要从事家电流通生意，1997年，吕奕与别人共同兴办河南航天家电股份无限公司，这家家电公司在国美、苏宁等家电巨头未进入开封时，在外地曾经具有一定影响力。

而吕奕真正发迹或是源于“兰尉高速”。兰尉高速是国度重点公路建立规划日照至南阳公路中的一段，是由开封市政府组织企业投资建立的工程项目，道路全长61.03公里。

地下材料显示，兰尉高速工程建立方是开封市兰尉高速公路开展无限公司(下称“兰尉高速公司”)，成立于2004年3月，法人为陈同军。多家媒体报道称，其面前的实控人正是吕奕，中新经纬也发现，在触及兰尉高速公司的开庭公告中，吕奕也曾一同作为原告人呈现。

从家电公司跨行到建造高速公路，吕奕是如何获得这段高速公路的建造权至今仍是个谜，建高速的数亿资金从何而来？

银行材料图 来源：中新经纬 张义华摄

一份判决书显示，2003年至2005年时期，兰尉高速公司分6次在工商银行金明池支行操持高速公路项目存款，金额合计11亿元，并以其建立的兰考至尉氏段公路免费权提供质押担保。

除了工行的11亿元存款，2005年8月至2008年12月，兰尉高速公司还与国开行签署了借款合同，国开行依约陆续向兰尉高速公司发放借款5.7亿元。2009年至2010年时期，兰尉高速公司还分3次与建立银行开封分行签署了三份借款合同，合计借款7.1亿元。

这一通操作上去，吕奕从工行、建行、国开行等银行贷出来将近24亿元。

恒丰银行原董事长蔡国华违规放贷35亿元

2019年6月，工商银行金明池支行发现兰尉高速公司每月1000万元的还款忽然中缀。

细查之下，工行发现原来系账户被解冻所致，请求解冻的正是恒丰银行。这不得不提到了吕奕的“贵人”之一——恒丰银行原董事长蔡国华。

另一份判决书披露，2017年8月29日，兰尉高速公司与恒丰银行签署了一份35亿元的《借款合同》。合同商定，兰尉高速公司因股权并购项目向恒丰银行借款35亿元，并购项目的的为石家庄乐城创意国际贸易城开发无限公司(下称石家庄乐城公司)。

时任恒丰银行董事长正是蔡国华。而就在2017年11月，蔡国华因涉嫌严重违纪守法，承受调查。

2020年11月，据山东省东营市中级人民法院官方微博音讯，蔡国华被控犯国有公司人员滥用职权、贪污、挪用公款、行贿、守法发放存款罪，一审被判死缓。

对他的判决中提到，2017年，蔡国华在明知请求存款项目不契合发放存款条件的状况下，授意银行任务人员违规发放存款35亿元，给恒丰银行形成特别严重损失。

据媒体报道，这笔存款正是上述兰尉高速公司向恒丰银行请求的股权并购项目存款。截至2019年8月合同到期时，兰尉高速公司尚欠恒丰银行存款本金32亿元以及时期利息1亿余元。

除了恒丰银行的33亿元，工行剩余存款本金7.4亿元、建行的3.09亿元、国开行的1.24亿元，也都没了下文，只留下几家银行还在为这段高速公路的免费权扯皮。

郑州银行原副行长乔均安经手同意多项存款

吕奕的财富累积也离不开另一位“行长冤家”——郑州银行原副行长乔均安。而使吕奕新财富集团实控人的真实身份浮出水面的也恰恰是乔均安行贿罪的一审讯决书。

据第一财经报道，在这一份判决书里，吕奕的身份是新财富集团董事长。也是在这份判决书中，河南新财富集团出具证明称，郑州博奥森电器无限公司、郑州帛珏商贸无限公司等十余家公司均由吕奕实践控制。而郑州博奥森电器无限公司正是本次暴雷的河南多家村镇银行股东，其入股的银行包括禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、新淮河村镇银行。

不过，中新经纬查询后发现，目前这份判决书在裁判文书网、河南郑州中级人民法院以及人免费google voice民法院公告网等相关网站已检索不到。

综合媒体对乔均安一审讯决后果的报道，乔均安在2007年至2013年间为吕奕控制的企业存款提供协助，吕奕反过去又以借款的方式为乔均安家庭消费等收入“买单”。

判决书显示：2007年，乔均安为儿子买宝马车借吕某60万元，2009年借150万元领取工程款，2011年借290多万元装修，2013年借400万元投资等。2015年5月，因家里没钱，又有300万元存款到期，乔均安找到吕某，让吕某从控制的公司中借款8000万元，再贷给吕某控制的其他公司，以从中吃利息差的方式失掉2400万元左右。这些钱用于出借之前借吕某的900多万元及团体借款和家用。2google voice代理017年，受贿乔均安的纵横生态原董事长彭佳佳被查，乔均安故联络吕某退还现在所得的息差，但由于没有钱还，吕某又帮乔均安找其他公司借款2000多万元得以出借。

这外面的吕某正是吕奕，而上述判决书中两人“互相依托”的2007年至2013年，正是乔均安任职郑州银行副行临时间。据批量google voice郑州银行今年年报，乔均安副行长任期从2005年1月开端直至2013年底，2014年-2015年2月任郑州银行执行董事。在郑州银行任职时期，乔均安继续分管小企业金融事业部、信贷审批部等。

据媒体报道，判决书中披露，吕奕曾辨别以河南海菱实业开展无限公司、郑州博奥森电器无限公司等多家旗下公司名义，先后辨别向郑州银行请求存款，均由乔均安经手同意。吕奕述称，为此，他曾先后向乔均安受贿数千万元。

2017年11月15日，乔均安被郑州市公安局执行拘捕。2018年9月20日，因行贿罪，被判处有期徒刑十四年，处分金人民币四百万元。而在这一年，吕奕的简历显示其正在做“公益”：捐助利比里亚儿童基金会并担任慈悲大使。

北京寻真律师事务所律师王德怡对中新经纬剖析称，吕奕向郑州银行原行长乔均安受贿，这种行为系为谋取不合理利益，向银行初级管理人员保送财物，涉嫌受贿罪。

但为何受贿却没有被批捕？目前并无威望解答。不过，知名律师、法学教授徐昕在承受中新经纬采访时提到，法律下行贿与行贿是对向犯，必需同时追查，而且实际上应该并案处置，以便单方可当庭对质。但临时以来，纵容“受贿”的景象时有发作。办案部门为了打击行贿，从办案战略上侧重于纵容“受贿”，即便追查“受贿”，也不并案处置，以防单方同时反供。

许昕还表示，由于这种景象在相当水平上存在，以致于不只法律，地方政策也明白提出“受贿行贿一同抓”，但依然不能处理这一成绩。

和广州农商行原董事长王继康“关系很深”

中新经纬查阅发现，石家庄乐城公司屡次呈现在吕奕和金融机构的纠纷中，吕奕与该公司的实控人林乐平也存在纠纷。

此前，网络下流传一位自称林乐平妻子谢某所写的“控诉信”称，吕奕精心设计，敲诈勒索林乐平的百亿资产。

谢某泄漏，2014年，林乐平经人引见看法了河南人吕奕。吕奕称其控制多家村镇银行，可以为林乐平正在开发的石家庄国际贸易城项目提供融资。2015年至2017年，吕奕以其控制的开封永久等公司先后向石家庄乐城公司提供借款53亿元，并收取5.01亿元利息。2017年年底前，石家庄乐城公司还清了一切借款。

谢某在“控诉信”中表示，吕奕应用了林乐平的信任，2017年4月，吕奕因本身资金紧张需求，哄骗林乐平将石家庄乐城公司30%股权转至石家庄融创公司名下作让与担保借款25亿元，该借款直接领取至吕奕实控的开封永久公司。

谢某称，2017年7月，吕奕又以协助为其开封兰尉公司融资以处理出借融创借款为由，哄骗林乐平将石家庄乐城公司50%的股权转给兰尉公司代持，并以这笔股权停止质押和石家庄国际贸易城土地等资产作为抵押向恒丰银行北京分行存款35亿元，该借款并未用于出借融创借款并再次被吕奕骗至其实控的河南江泰等公司合法占有。

该笔存款在兰尉高速公司和恒丰银行的金融借款合同纠纷中也有提到，原告浙江乐城公司辩称，借款的根底买卖不是股权并购，买卖股权没有真正发作转让，浙江乐城公司提交了股权代持协议书。本案就是项目资金存款。浙江乐城公司是项目公司石家庄乐城公司的实践股东，签署股权转让合同及代持协议是为了配合兰尉高速公路公司融资需求。法院也以为，案涉存款实践为工程项目开发建立存款。

谢某还表示，2018年，吕奕与广州乡村商业银行业务营销三部任务人员勾搭，以“公章共管”为由，将其公司员工假装成广州农商行任务人员，骗走了浙江乐城、石家庄乐城的公章和执照，并要求林乐平将上述两家公司法人变卦为其团伙成员。

谢某称，2019年10月，吕奕指使其团伙成员向公安机关告发林乐平职务侵占、挪用石家庄乐城公司资金立功。2022年1月26日，浙江乐城实业集团无限公司实践控制人林乐平因挪用资金罪、职务侵占罪被判处19年。1月28日，林乐平提起上诉。

值得留意的是，据财新报道，吕奕曾自述，其与广州农商行首位行长、前任董事长的王继康关系很深。中新经纬留意到，王继康是河南信阳人。

2019年8月23日，王继康因涉嫌严重违纪守法，承受广州市纪委监委纪律审查和监察调查。2020年4月，广州市人民检察院依法将王继康以涉嫌行贿罪向广州市中级人民法院提起公诉。

许昌农商行副行长被通缉

吕奕的“能量”正是在银行行长、董事长们的“照顾”下逐步收缩，他的手也伸向了更容易掌控的村镇银行。

经过在金融机构中安插多个影子公司，吕奕成为了13家以上的城商行和村镇银行的隐形股东。

往年3月，许昌市公安局曾发布《悬赏通告》，悬赏10万元通缉涉嫌“严重经济立功”的在押嫌疑人孙振甫。孙振甫从2018年起开端担任许昌农商行的副行长。

此次村镇银行事情中，禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、安徽固镇新淮河村镇银行及安徽黟县新淮河村镇银行股份无限公司五家村镇银行均由许昌农商行控股。

5月20日，银保监会召开的通气会上，相关担任人指出，乡村中小银行股东“小、散、弱”状况普遍，一些机构依然存在外部人控制、内部人操纵、违规关联买卖等成绩。农信社省联社定位模糊，履职越位与缺位成绩并存；有的村镇银行主发起行履职不到位。高管人员专业才能缺乏，缺乏无效监视。

如今吕奕一手缔造的新财富集团不再，而协助过吕奕的行长们或身陷囹圄，或出逃在外。(更多报道线索，请联络本文魏薇：vivi1257@163.com)(中新经纬APP)

(文中观念仅供参考，不构成投资建议，投资有风险，入市需慎重。)

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